Simulateur d’investissement locatif
- Comparez les prix immobiliers et le rendement locatif par ville
- Calculez la rentabilité locative de votre investissement
- Calculez l’impôt sur le revenu locatif et comparez les régimes fiscaux (Foncier, LMNP, SCI à L’IR, SCI à L’IS...)
Vous ne savez pas si votre investissement locatif est rentable ? Quels sont les impôts sur les
revenus locatifs que vous allez devoir payer ? A quel moment revendre votre patrimoine pour
optimiser ?
La législation et la fiscalité en immobilier sont compliquées et changent très souvent. Avant de
dépenser des centaines de milliers d’euros dans votre projet, il est recommandé d’effectuer une
simulation de votre investissement locatif.
Vous êtes sûr de ne pas oublier de charges propriétaires à payer, de bien calculer votre cashflow
immobilier et de savoir exactement les impôts à payer.
1 • Simulateur de rendement locatif
Comment calculer le rendement locatif ?
Renseignez vos revenus locatifs, vos charges, le montant de l’achat et caractéristiques de
votre prêt immobilier (apport, taux de crédit immobilier, taux d’assurance, frais de dossier
...). Le simulateur donne automatiquement le rendement locatif (brut et net) et le cashflow
(brut net) de votre investissement locatif.
2 • Evolution du cashflow dans le temps
Combien allez vous payez d’impôts suite à votre investissement locatif ?
Choisissez le régime d’imposition de
vos
revenus locatif (LMNP, Foncier, SCI ...) et suivez l’évolution de votre cashflow
net
dans le temps, mais aussi du rendement net de votre investissement.
Le simulateur calcule précisément à partir de quelle année vous devrez payer des impôts et
quel
sera le montant.
3 • Analyse patrimoniale
Combien vous rapporte vraiment votre investissement immobilier ?
Années après années, votre investissement vous rapporte une trésorerie cumulée (grâce au
cashflow). Mais aussi un enrichissement grâce au remboursement du crédit faisant croitre
votre
patrimoine immobilier net, c’est la face cachée de l’iceberg. Notre simulateur analyse
l’évolution de votre patrimoine et vous aide pour savoir quand revendre votre bien
immobilier.
4 • Comparaison des régimes fiscaux
Votre choix fiscal est il le meilleur ?
Un mauvais choix de fiscalité au moment de l’achat de votre bien peut vous coûter plusieurs
dizaines de milliers d’euros.
Le simulateur d’investissement calcule le montant de vos impôts sur les revenus locatifs pour
tous les régimes fiscaux (LMNP, SCI, Foncier ...) et les compare entre eux. La comparaison prend
en compte la fiscalité de votre investissement locatif pendant la détention, mais aussi le
montant de l’impôt sur la plue-value à la revente.
Prêt à tester ?
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5 • Simulateur de loyer
Votre investissement locatif va vous permettre de toucher des loyers de la part de vos
locataires, qui serviront à payer votre crédit immobilier, vos charges (taxe foncière, charges
de copropriété, assurance PNO, garantie loyer impayé, gestion en agence ...), et peut être
dégager un complément de revenus.
Le montant du loyer que vous allez choisir a un impact important sur la rentabilité locative de
votre investissement. Le calcul du loyer dépend de la ville dans laquelle se trouve votre
appartement mais aussi du quartier et de la typologie de votre bien. Le loyer d’un studio n’est
pas le même que le loyer d’un T2, d’un T3, d’une maison ...
Le simulateur de loyer LyBox analyse le loyer
des appartements et des maisons dans toute la France, en fonction
de la taille du logement et de son exploitation (location vide ou location meublée). L’analyse
de cette donnée immobilière permet de construire un simulateur de loyer beaucoup plus précis
qu’un loyer au m² moyen
Optimisez votre rentabilité en appliquant le bon loyer, et optimisez votre patrimoine en
appliquant la bonne augmentation de loyer sur vos investissements locatifs
6 • Calcul de capacité d’emprunt en investissement locatif
Vous aurez surement à faire un crédit pour votre investissement locatif. Avant de lancer la
recherche de votre prochain investissement immobilier, vous devez calculer votre capacité
d’emprunt et savoir quel montant vous pouvez emprunter. Inutile de chercher des appartements
à 500.000€ si votre capacité d’emprunt est de 200.000€, vous allez perdre votre temps et
vous décourager.
Pour calculer sa capacité d’emprunt en investissement locatif, il y a des règles. En effet,
les banques vont vous demander de rester sous le fameux 35% de taux d’endettement. Ce taux
d’endettement est calculé en divisant l’ensemble de vos charges par l’ensemble de vos
revenus. Mais quelle est la prise en compte du revenu locatif dans la capacité d’emprunt ?
Les loyers de votre futur investissement sont en général comptés à 70% dans le calcul. Et
plus les loyers sont élevés, plus votre d’endettement est faible, et plus vous pouvez
emprunter, etc ...
Le simulateur de capacité d’emprunt LyBox est le seul à intégrer les loyers futurs dans le
calcul du taux d’endettement. En effet, si vous visez des investissements avec un rendement
de 10%, vous pourrez emprunter plus que pour un investissement à 4% de rendement locatif, et
cela avec le même salaire.
Testez notre simulateur de capacité d’emprunt spécialisé pour le prêt immobilier en
investissement locatif.
7 • Analyse de ville pour investissement locatif
Dans quelles villes investir ? C’est l’une des choses les plus importantes dans l’investissement
locatif.
Avant de faire une offre d’achat ou même une visite sur un appartement, il faut analyser le
potentiel de la ville pour de l’investissement locatif. Un bon investissement se fait dans une
ville dynamique, avec des possibilités de hausse des prix et donc de plus-value à la revente. Ce
n’est pas tout, vous devez aussi sélectionner une ville avec le meilleur rendement locatif, pour
être sûr d’avoir un cash flow positif sur votre investissement.
Le simulateur LyBox analyse toutes les villes de France et permet d’avoir le rendement locatif
par ville, mais aussi les prix immobiliers moyens et leur évolution depuis 10 ans, les loyers
moyens et une analyse sociodémographique de la ville : Démographie, taux d’étudiant, tension
locative, taux de chômage, commerces, logements ...
8 • Calcul de mensualité de prêt immobilier
Le prêt immobilier est une étape incontournable pour la plupart des investisseurs
immobiliers. C’est d’ailleurs la meilleure façon de profiter de l’effet de levier bancaire.
C’est pour cette raison que même les investisseurs qui pourraient acheter sans prêt
immobilier, font en réalité appel au crédit immobilier et mettent le moins d’apport
possible.
Un prêt immobilier vous oblige à rembourser une mensualité de crédit constante tous les
mois. Cette mensualité dépend du montant emprunté, de la durée du prêt, du taux d’intérêt et
de votre assurance emprunteur.
Bien calculer la mensualité de crédit immobilier permet de bien calculer le cash flow de
votre investissement locatif. Notre calculette de mensualité de prêt immobilier calcule
automatiquement votre mensualité. Elle vous permet aussi de faire un calcul de mensualité de
l’assurance de prêt immobilier.